私人銀行家

er􀂄私人銀行專家-Private ager􀂄金融顧問-Fin Specialist􀂄保險專家-In

組織形式

瑞士私人銀行家協會SPBA認為，私人銀行家是：是為家庭高淨值客戶，包括皇族、貴族、財富家族、成功企業家，或有社會名望和成就的專業人士（醫生、律師等）提供高質量、高私密度金融服務的專業人士。私人銀行，其法律組織形式可以是個人獨資、合夥、有限合夥，但至少一人為普通合夥，承擔無限責任„目前瑞士共17家（二戰末有67家，兼併和專制導致數目減少）„多有200年以上歷史„最成功的私人銀行例如Pictet，規模接近前10 位財富管理機構，提供私人銀行、機構資產管理、全球託管和家庭辦公室四條業務主線。私人銀行團隊的構成：客戶經理-Relationship Manager„財務規劃師-Financial Planner„私人銀行專家-Private Banker„資本市場專家-Investment Banker„投資組合經理-Investment Manager„金融顧問-Financial Consultant„信託專家-Trust Officer„風險管理專家-Risk Management Specialist„保險專家-Insurance Specialist中國式私人銀行團隊的構成核心團隊„私人銀行家„國際金融理財師„投資專家„信託專家„保險專家支持團隊„律師„稅務專家私人銀行團隊的組織模式律師團隊模式„中心輻射模式„’公司模式„家族辦公室模式私人銀行家職業操守職業操守，是指人們在從事職業活動中必須遵從的道德底線和行業規範。職業道德八項原則客戶至上( Client First )„守法遵規(Compliance)„正直誠信( Integrity )„客觀公正(Objectivity & Fairness)„專業勝任(Competence)„保守秘密(Confidentiality)„專業精神(Professionalism)„恪盡職守(Due Diligence)私人銀行家執業風險洗錢„道德風險„利益衝突„法律風險„名譽風險„操作風險誰可以是私人銀行家：出自於律師，會計師，銀行家，投資顧問，信託顧問；一般具有10 年以上與富人打交道的經驗，多元化的知識背景，對法律，稅務，社會制度，文化，金融機構、市場，金融產品等實物的熟悉；具有全球視角，他是提問者，解決問題者，而不是什麼都懂的人；他對於服務對象而言是的可信任長期朋友。私人銀行家應該有什麼品質？行為得體－著裝和化妝，談吐，身體語言；„有品位，有修養，有專長，有文化；„誠實可靠；„審慎自律；„獨特的競爭力視角；„廣博的知識；„工作涵蓋不同領域；„洞察力和“整合”能力；„品行，智慧，魅力形成的個性化的競爭力；成為有競爭力的私人銀行家：自尊-有“格” 自強-有“力”„自律-有“度”。