定義
投資計畫書投資計畫書既商業計畫書（Business Plan），其主要意圖是遞交給投資商，以便於他們能對企業或項目做出評判，從而使企業獲得融資。投資計畫書是公司、企業或項目單位為了達到招商融資或階段性發展目標，在經過前期對項目科學地調研、分析、蒐集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個全面展示公司和項目狀況、未來發展潛力與執行策略的書面材料。
投資計畫書/商業計畫書用途
1、溝通工具
商業計畫書可以用來介紹企業的價值，從而吸引到投資、信貸、員工、戰略合作夥伴，或包括政府在內的其他利益相關者。
一份成熟的商業計畫書不但能夠能描述出你公司的成長歷史，展現出未來的成長方向和願景，還將量化出潛在盈利能力。這都需要你對自己公司有一個通盤的了解，對所有存在的問題都有所思考，對可能存在的隱患做好預案，並能夠提出行之有效的工作計畫。
2、管理工具
商業計畫書首先是一個計畫工具，它能引導你走過公司發展的不同階段。
一份有想法的計畫書能幫助你認清擋路石，從而讓你繞過它。很多創業者都與他們的雇員分享商業計畫書，以便讓團隊更深刻的理解自己的業務到底走向何方。
大公司也在利用商業計畫，通過年度周期性的反覆討論和仔細推敲，最終確定組織未來的行動綱要和當年的行動計畫，並讓上級和下級的意志得到統一。
商業計畫書也能幫助你跟蹤、監督、反饋和度量你的業務流程。
優秀的商業計畫書將是一份有生命的文檔，隨著團隊知識與經驗的不斷增加，它也會隨之成長。
當你建立好公司的時間軸及里程碑，並在一個時間段後，你就能衡量公司實際的路徑與開始的計畫有什麼不同了。越來越多的公司都在開始利用年度周期性的計畫工作，總結上一周期的成功與不足，以便調整集體的方向與步驟，並進而獎優罰劣，激勵團隊的成長。
3、承諾工具
最容易被人忽略的是，商業計畫書也是一個承諾的工具。這點，在企業利用商業計畫書執行融資工作的時候體現最為明顯。
和其他的法律文檔一樣，在企業和投資人簽署融資契約的同時，商業計畫書往往將作為一份契約附屬檔案存在。與這份附屬檔案相對應的，是主契約中的對賭條款。對賭條款和商業計畫書，將共同構成了一個業績承諾：當管理人完成或沒有完成商業計畫書中所約定的目標，投資人和企業家之間將在利益上如何重新分配。
在輔助執行公司內部管理時，商業計畫書也是一個有效的承諾工具。
在上級和下級就某一特定目標達成一致以後，他們合作完成的商業計畫書就記錄下了對目標的約定。這樣的約定，將成為各類激勵工具得以實施的重要基礎。
商業計畫書也體現了上級對下級的承諾。
投資計畫書的模版
第一章 公司基本情況
一、項目公司與關聯公司
二、公司組織結構
三、公司管理層構成
四、歷史財務經營狀況
五、歷史管理與行銷基礎
六、公司地理位置
七、公司發展戰略
八、公司內部控制管理
第二章 投資產品介紹
一、產品/服務描述（分類、名稱、規格、型號、產量、價格等）
二、產品特性
三、產品商標註冊情況
四、產品更新換代周期
五、產品標準
六、產品生產原料
七、產品加工工藝
八、生產線主要設備
九、核心生產設備
十、研究與開發
1. 正在開發/待開發產品簡介
2. 公司已往的研究與開發成果及其技術先進性
3. 研發計畫及時間表
4. 智慧財產權策略
5. 公司現有技術開發資源以及技術儲備情況
6. 無形資產（商標智慧財產權專利等）
十一、產品的售後服務網路和用戶技術支持
十二、項目地理位置與背景
十三、項目建設基本方案
第三章 投資行業及產品市場分析
一、行業情況（行業發展歷史及趨勢，哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術
壁壘、貿易壁壘。政策限制等，行業市場前景分析與預測）
二、產品原料市場分析
三、目標區域產品供需現狀與預測（目標市場分析）
四、產品市場供給狀況分析
五、產品市場需求狀況分析
六、產品市場平衡性分析
七、產品銷售渠道分析
八、競爭對手情況與分析
1.競爭對手情況
2.本公司與行業內五個主要競爭對手的比較
九、行業準入與政策環境分析
十、產品市場預測
第四章 投資產品生產發展戰略與行銷實施計畫
一、投資執行戰略
二、投資合作方案
三、公司發展戰略
四、市場快速反應系統（IIS）建設
五、企業安全管理系統（SHE）建設
六、產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據
七、產品市場行銷策略
1.在建立銷售網路、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施
2.在廣告促銷方面的策略與實施
3.在產品銷售價格方面的策略與實施
4.在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施
七、產品銷售代理系統
八、產品銷售計畫
九、產品售後服務方面的策略與實施
第五章 投資產品生產及SWOT綜合分析
一、項目產品製造情況
1. 產品生產廠房情況
2. 現有生產設備情況
3. 產品的生產製造過程、工藝流程
4. 主要原材料供應商情況
二、項目優勢分析
三、項目弱勢分析
四、項目機會分析
五、項目威脅分析
六、SWOT綜合分析
第六章 投資管理與人員計畫
一、組織結構
二、管理團隊介紹
三、管理團隊建設與完善
1. 公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制
2. 是否考慮管理層持股問題
四、人員招聘與培訓計畫
五、人員管理制度與激勵機制
六、成本控制管理
七、項目實施進度計畫
第七章 投資風險分析與規避對策
一、經營管理風險及其規避
二、技術人才風險及其規避
三、安全、污染風險及控制
四、產品市場開拓風險及其規避
五、政策風險及其規避企劃計畫書
六、中小企業融資風險與對策
七、對公司關鍵人員依賴的風險
第八章 投資投入估算與融資說明
一、項目中小企業融資需求與貸款方式
二、項目資金使用計畫
三、中小企業融資資金使用計畫
四、貸款方式及還款保證
五、投資方可享有哪些監督和管理權力
六、投資方以何種方式收回投資，具體方式和執行時間
投資計畫書範文
第一部分公司概況
(一)公司介紹
詳細介紹公司背景、規模、團隊、資本構成
1.主要股東
股東名稱出資額出資形式股份比例聯繫人聯繫電話
2.團隊介紹
對每個核心團隊成員在技術、運營或管理方面的經驗和成功經歷進行介紹
3.組織結構
4.員工情況
(二)經營財務歷史
(三)外部公共關係
戰略支持、合作夥伴等
(四)公司經營戰略
近期及未來3-5年的發展方向、發展戰略和要實現的目標
第二部分產品及服務
(一)車載卡帶機產品、服務介紹
(二)車載卡帶機核心競爭力或技術優勢
(三)車載卡帶機產品專利和註冊商標
第三部分行業及市場
(一)行業情況
車載卡帶機行業發展歷史及趨勢，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制
(二)市場潛力
對車載卡帶機市場容量、市場發展前景、消費者接受程度和消費行為進行分析
(三)行業競爭分析
主要競爭對手及其優劣勢進行對比分析，包括性能、價格、服務等方面
(四)收入（盈利）模式
業務收費、收入模式，從哪些業務環節、哪些客戶群體獲取收入和利潤
(五)市場規劃
公司未來3-5年的銷售收入預測（融資不成功情況下）
第四部分行銷策略
(一)車載卡帶機目標市場分析
(二)車載卡帶機客戶行為分析
(三)車載卡帶機行銷業務計畫
（1）建立銷售網路、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略
（2）廣告、促銷方面的策略
（3）產品/服務的定價策略
（4）對銷售隊伍採取的激勵機制
(四)車載卡帶機服務質量控制
第五部分財務計畫
請提供如下財務預測，並說明預測依據：
未來3-5年車載卡帶機項目資產負債表
未來3-5年車載卡帶機項目現金流量表
未來3-5年損益表
第六部分融資計畫
(一)融資方式
詳細說明未來階段性的發展需要投入多少資金，公司能提供多少，需要投資多少。融資金額、參股比例、融資期限
(二)資金用途
(三)退出方式
第七部分風險控制
說明該車載卡帶機項目實施過程中可能遇到的風險，及其應對措施。包括：技術風險、市場風險、管理風險、政策風險等
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