簡介
工銀金融租賃有限公司工銀金融租賃有限公司是國務院確定試點並首家獲中國銀監會批准開業的由商業銀行設立的金融租賃公司，也是國家確定濱海新區發展戰略後落戶新區的最大法人金融機構之一。工銀金融租賃有限公司的成立在工行邁向國際一流信用企業、打造業務多元化、經營綜合化、服務專業化的中國最大銀行的道路上再次寫上濃墨重彩的一筆。
工銀金融租賃公司定位為大型、專業化的飛機、船舶和設備租賃公司，秉承工行在機、船、設備租賃融資方面的專業基礎和優良的企業文化，建立了完備的公司治理結構和內部管理體制。依託工行的客戶、網路優勢和市場美譽度，在市場行銷能力、風險控制基礎，人力資源水平方面，都具有領先同業的優勢，具有強大的發展潛力。
服務領域
在產品和服務體系方面，工銀租賃廣泛借鑑國外先進經驗，並結合國內實際及公司定位，在同業中率先建立了相對完善的產品服務體系：
在租賃服務方面，主要有新設備融資租賃、設備出口租賃、新設備經營租賃、廠商租賃、最佳化型售後回租、稅務租賃轉租賃、融資型售後回租以及國際合成租賃；
在金融服務方面，主要有應收租金轉讓、租賃資產證券化及設備投資基金；
在產業服務方面，主要有設備資產交易、設備資產管理及設備投資諮詢等。
產品結構
| 名稱 | 產品定義 | 適用領域 | 優點 |
| 新購設備融資租賃 | 工銀租賃根據承租企業的選擇，向設備製造商購買設備，並將其出租給承租企業使用。 租賃期滿，設備歸承租企業所有 ·工銀租賃享有設備的名義所有權，承租企業享有設備實質所有權 ·承租企業承擔租賃物的全部風險和收益 ·工銀租賃不持有設備殘值，只取得融資收益 ·設備反映在承租企業的資產負債表上 | ·飛機、船舶購置 ·大型設備購置 ·企業技術改造和設備升級 | ·受承租企業以往資信狀況影響較小 ·憑藉工銀租賃信譽及批量採購，可降低租金水平 ·承租企業能獲得最高100%的融資 |
| 新購設備經營租賃 | 工銀租賃根據承租企業的選擇，向設備製造商購買設備，並將其出租給承租企業使用。 工銀租賃享有設備的所有權，承擔資產風險，享有資產回報 ·工銀租賃在法律上享有設備的所有權，承租企業在經濟上享有設備部分權益 ·工銀租賃持有設備殘值，承擔殘值風險 ·設備反映在工銀租賃資產負債表上，而不出現於承租企業資產負債表上 ·租賃期滿，設備可以由承租企業續租或留購，或者由工銀租賃出售或再出租 | ·飛機、船舶購置 ·大型通用設備購置 ·自有資金不足的企業 | ·控制資產負債率 ·享受事實上的加速折舊 ·降低債務風險 |
| 融資型售後回租賃 | 承租企業將其所有的設備以公允價值出售予工銀租賃，再以融資租賃方式從工銀租賃租入該等設備。工銀租賃在法律上享有設備的所有權，但實質上設備的風險和報酬由承租企業承擔 ·承租企業出售的設備必須為其合法所有，且不存在任何形式的擔保權利 ·資產出售協定與租賃協定同時生效，互為條件 ·所有權、風險承擔、會計記錄等與普通融資租賃相同 | ·流動資金不足的企業 ·具有新投資項目而自有資金不足的企業 ·持有快速升值資產的企業 ·需要延遲納稅的企業 | ·不影響設備的使用及最終所有權 ·提供較抵押貸款更高比例的流動資金 ·充分享受資產升值帶來的現金收益 ·相當於將資產變現，獲得大量現金流 |
| 最佳化型售後回租賃 | 承租企業將其所有的設備以公允價值出售予工銀租賃，再以經營租賃方式從工銀租賃租入該等設備。設備的風險和報酬可以由工銀租賃獨資承擔或與承租企業分擔，也可以由第三方承擔 ·工銀租賃在法律上享有設備的所有權，承租企業在經濟上享有設備部分權益 ·承租企業可有效降低資產負債率，改善財務報表，並及時享受資產升值收益 | ·負債率較高的企業 ·需要調整稅收項目的企業 ·設備頻繁升級的企業 ·上市公司 | ·改善財務報表 ·降低負債率 ·延遲納稅，加快設備升級改造 |
| 結構型稅務租賃 | 工銀租賃利用國外稅收優惠政策，通過與境外機構合作，以租賃方式租入設備，再轉租予承租企業，從而使承租企業能夠分享他國稅務優惠 ·國內承租企業分享他國稅收優惠，降低租金水平 ·境外機構的風險降低，有助於國內企業獲得最優惠的租金水平 ·所有權、風險承擔、會計記錄取決於租賃形式 | ·對租金水平高度敏感的企業 ·船舶、飛機等國際移動設備 | ·享受他國稅收優惠 ·有效降低租金水平 ·承租人面對的租賃結構簡單，能享有更可靠的安享權 ·規避他國出口限制 |
| 廠商租賃 | 廠商租賃是設備製造廠商與租賃公司結成戰略合作，利用租賃為購買其產品的客戶進行融資，並進行後續設備資產管理的一種業務模式 | 設備製造廠商 | ·通過工銀租賃與設備製造廠商的合作，將融資租賃的金融業務納入設備廠商的行銷體系 ·通過工銀租賃嚴格的管理制度和風險控制機制，實現信用和資產風險共擔、利益共沾，強強聯合、多方共贏 ·通過工銀租賃幫助設備製造廠商的最終客戶融通資金，既增強客戶的購買能力，又增強企業再生產能力和占有市場的能力 |
| 設備出口租賃 | 工銀租賃採取融資租賃或經營租賃的形式，從國內設備製造商購買設備，以融資租賃或經營租賃的方式出租給境外承租企業或進口商 ·設備出口租賃包括官方支持出口租賃及商業性融資租賃兩種方式 ·支持民族製造業走出去，開拓海外市場 ·所有權、風險承擔、會計記錄等取決於租賃形式 | ·大型設備出口 ·國內企業承建的國外大型工程 | ·出口方收款更加簡便、安全 ·進口商在融資租賃下實質擁有設備所有權 ·工銀租賃持有法律所有權，資產更加安全 ·保險機構通過工銀租賃控制設備，降低風險 ·減少我國貿易順差 |
| 國際合成租賃 | 工銀租賃通過風險參與、風險分擔、殘值與收益分享等多種合作形式與其他國際機構共同設計並安排綜合性租賃結構，為承租企業提供最便利、最低成本的租賃服務 ·適應不同機構的風險偏好，有效降低租金水平 ·綜合利用各國稅收、監管、會計、法律等便利，提供全球最最佳化的租賃結構 ·發揮合作機構各自專業優勢，權利義務配置靈活 ·所有權、風險承擔、會計記錄等取決於租賃形式 | ·國外大型銀行和租賃公司 ·國外出口信貸機構、投資機構及多邊組織 ·國外律師、設備經紀人、保險公司等 | ·共同分享市場機會 ·發揮合作各方優勢 ·滿足多種風險偏好 |
| 國內聯合租賃 | 工銀租賃與國內其他具有租賃資格的機構共同作為聯合出租人，以融資租賃或經營租賃的形式，將設備出租予承租企業 ·各聯合出租人按照投資比例平等享有權利，履行義務和承擔風險 ·聯合方式包括但不限於協定合作、共同設立信託、項目公司等 ·所有權、風險承擔、會計記錄等取決於租賃形式 | ·租賃公司 ·財務公司 ·其他具有租賃資格的機構 | ·發揮各自優勢 ·分享市場機會 ·共擔風險、共享收益 |
| 信託租賃及證券 | 工銀租賃將應收租金或租賃設備打包，通過信託公司發行信託產品，委託商業銀行託管信託財產並定期向信託受益人支付收益，是一種創新性的信託產品及證券化產品 ·租賃的全部或部分風險和收益一併轉讓予投資人 ·工銀租賃可提前收回投資，有效降低承租企業租金水平 ·因資產收益增加或價格增長，信託受益人可能獲得超額回報 ·信託產品信用等級取決於租賃項目質量 | ·具有穩定租金流的租賃項目 ·具有長期投資意向的投資者 | ·加快資金流動 ·高質量的信託產品 ·專業的風險管理服務 ·可靠的資金託管服務 |
企業文化
歷史使命
探索中國工商銀行綜合化經營的新路子、加快業務創新的新渠道、實施國際化戰略的新平台、培養高素質人才的新戰場，探索中國金融租賃業發展的新方式。企業目標
國內領先、國際知名。經營理念
創新發展、穩健經營。管理理念
以人為本，合作共贏。核心資產
獨特的品牌、學習的團隊、創新的文化、科學的管理、卓越的客戶。企業文化核心
開拓、進取、和諧、共贏。相關動態
2011年6月，工銀租賃就與空中客車簽署了42架A320系列飛機的購買協定，此次為中國租賃公司首次向飛機製造商直接訂購飛機。
2011年10月，與中國商飛簽署了45架C919訂單，是C919大型客機單一最大啟動用戶。
2012年8月30日，工銀租賃與空中客車公司簽署購機協定，訂購50架A320系列飛機，其中20架為裝配新型發動機的A320NEO飛機。此次契約金額約35億美元。
