涉案金額
中信銀行事件概述
據了解，2015年5月至7月，有犯罪嫌疑人夥同中信銀行工作人員，利用偽造的銀行存款單等檔案，以虛假的質押擔保方式在銀行辦理存單質押銀行承兌匯票業務，並在獲取銀行承兌匯票後進行貼現。並稱，該案去年第四季度因股市下跌而暴露出來。而此前，農行於1月22日公告稱，農行北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。目前，公安機關已經立案偵查。有訊息稱，部分國有銀行和股份制銀行對票據業務進行風險管控，防止出現和擴大融資風險。在市場對於票據風險的擔憂下,票據貼現利率大幅走高。申萬宏源數據顯示,上周票據收益率均止跌回升。3年和5年期AAA票據收益率分別上升6.5和5.6個基點至3.03%和3.26%。上周珠三角票據直貼利率和長三角票據直貼利率及票據轉貼利率均上升10.5個基點,分別至3.60％。、3.55％。和3.50％。。
票據變融資套利工具
去年底,銀監會已再度下發了《關於票據業務風險提示的通知》,其指出,“對2015年上半年票據業務進行的現場檢查中發現,有關銀行業金融機構在辦理票據業務中,均不同程度存在不審慎行為”。近兩年各地銀監局對於銀行票據理財的違規行為開出了多張罰單，據不完全統計,去年各地銀監局對違規銀行開出罰單超2000萬元。
不過，有銀行業人士指出，票據已經從支付工具變為了中小企業和票據中介融資套利的工具。票據市場和票據中介市場相伴而生。但是，有部分中介不滿足賺取日漸攤薄的差價，利用“同業戶”、驗票疏漏等環節，通過向銀行做短期賣出回購、不斷地期限錯配提高周轉率以賺取更多的利差，有的甚至把票據套出來的資金投入股市，最後股價下跌無法回本，銀行也牽扯其中。
多位票據業務負責人對記者表示，基於同業銀行的信用背書，尤其是在貼現業務和轉貼現業務中，買入返售的銀行票據業務人員通常不會驗票。這意味著票據中介可以在票據到期承兌之前實現票據期限錯配賺取帶槓桿的價差，還能幫助同業之間合規地持有票據。
票據沖信貸規模現象或加速退出
平安證券的研究報告顯示，在2015年流動性較為寬鬆的環境下，仍然有55%的銀行承兌匯票屬於未貼現票據。這不僅反映了銀行表內貼現和轉貼現業務的需求有限，還意味著有大量票據游離在銀行表外，也就催生了負責撮合、加快流轉的票據中介。
有業內人士指出，此次農行票據風險的暴露或將加速票據沖信貸規模現象的退出。而且，監管機構對此也已經高度重視，票據沖貸款現象已被銀監會關注，預期2016年票據占信貸規模將減少8000億元。
