內容簡介
這是一本關於中國金融深化過程中銀行理財產品如何演進的重要研究著作。它聚焦了中國金融體系中一個最有意思，同時也是非常關鍵的領域。通過對與銀行理財業務相關的利率市場化、存貸款的規模管理、貨幣政策、影子銀行、資產管理、財富管理、銀行經營轉型、資產證券化、債券市場、間接融資與直接融資、金融體系乃至實體經濟等眾多問題的深入分析，以作者獨特的認識，釐清了國內銀行理財業務中存在的各種問題和風險隱患，提出了銀行理財業務健康發展的取向和治理方略。
目錄
序一
序二
自序
摘要
ABSTRACT
導論
第一節 選題背景和意義
一 選題背景
二 選題意義
第二節 本書的邏輯框架與研究方法
一 本書的研究思路和邏輯框架
二 研究的基本方法
第三節 本書的創新之處與未來研究方向
一 本書的創新之處
二 未來研究的方向
第一章 銀行理財業務的發展與監管
第一節 相關概念界定
一 銀行理財業務
二 銀行理財產品
三 銀行理財顧問服務
四 銀行理財業務、銀行理財產品與銀行理財顧問服務的關係
第二節 銀行理財產品概述
一 銀行理財產品的基本情況
二 不同維度下的理財產品分類
三 銀行理財產品的運作模式分析
第三節 銀行理財產品發展歷程回顧
一 2002年至2007年：拓寬投資渠道的嘗試
二 2008年至2013年4月：逃避監管的工具
三 2013年4月後：理財產品向資產管理轉型
第四節 銀行理財顧問服務
一 銀行在理財顧問服務中的角色與定位
二 銀行理財顧問服務的流程與特徵
三 銀行理財顧問服務的發展情況
第五節 小結
第二章 銀行理財業務理論文獻綜述與實踐原因分析
第一節 銀行理財業務的理論文獻綜述
一 銀行理財產品的理論文獻綜述
二 銀行理財產品的當前理論分析
三 銀行理財顧問服務的傳統理論分析
四 銀行理財顧問服務的當前理論分析
五 對現有研究的簡要述評
第二節 銀行理財業務的發展原因
一 經濟成長帶來的財富保值增值需要
二 金融抑制下的資金“脫媒與利率市場化”
三 機構投資者的缺乏與資產證券化不足
四 監管套利與“四萬億計畫”
五 資本約束與同業競爭
第三節 小結
第三章 “資金池-資產池業務模式”
第一節 “資金池-資產池模式的概況”
一 “資金池-資產池運作模式”
二 “資金池-資產池模式優缺點”
第二節 運作模型的建立
一 模型假設
二 模型建立
三 模型的啟示
第三節 市場數據
一 模型中相對應的參數選取
二 實證數據的套用
第四節 小結
第四章 “影子銀行”與“銀行的影子”
第一節 對“影子銀行的重新審視”
一 “影子銀行的概念”
二 “影子銀行的特徵與風險”
三 高度證券化的“影子銀行”
第二節 銀行理財產品並非“影子銀行”
第三節 銀行理財產品成為“銀行的影子”
一 國民經濟過分依賴銀行體系的間接融資
二 債券市場的發展瓶頸
三 監管指標壓力與傳統業務的限制
第四節 “銀行的影子為表內提供便利”
一 信貸規模管制下的騰挪渠道
二 存款考核下的“衝量工具”
三 中間業務收入的重要來源
四 開拓客戶的重要手段
五 “柵欄原則”對“銀行的影子的影響”
第五節 小結
第五章 資產管理與財富管理的國際比較
第一節 國際財富管理概況
一 國際財富管理業務現狀
二 財富管理可提供的金融服務和金融產品的內容
三 盈利模式
第二節 全球的資產管理概況——以國家和區域為經
一 歐洲的資產管理
二 美國的資產管理
三 中國香港的資產管理
四 日本的資產管理
第三節 全球的財富管理概況——以全球主要銀行為緯
一 瑞銀集團的財富管理概況
二 滙豐銀行的財富管理概況
三 花旗銀行的財富管理概況
四 三菱東京日聯銀行的財富管理概況
第四節 小結
第六章 銀行理財業務的合理轉型
第一節 銀行理財業務的主要問題與風險
一 銀行理財產品目前存在的主要問題
二 銀行理財產品面臨的各種風險逐漸上升
三 銀行理財顧問服務面臨的問題
第二節 銀行理財業務的現狀、地位和作用
一 銀行理財業務的現狀
二 銀行理財業務的地位和作用
第三節 創造銀行理財業務轉型的外部監管與市場環境
第四節 銀行理財業務的合理轉型
一 銀行理財業務轉型的“柵欄原則”
二 銀行理財產品運營主體的事業部制建設
三 銀行理財產品“資金池-資產池業務運作模式的轉型”
四 銀行理財產品轉型的方向
五 銀行理財產品轉型的路徑
六 銀行理財顧問服務的轉型：從代銷金融產品到全面的財富管理
第五節 小結
第七章 中國經濟成長、金融體系改革與銀行理財業務
第一節 全球金融危機之後的中國經濟成長
一 全球金融危機觸發增長模式轉變
二 巨觀經濟領域中的三大風險
三 中國未來經濟成長的主要特徵
第二節 適應實體經濟發展需要的金融體系改革
一 實體經濟與金融體系的關係
二 適應我國實體經濟發展需要的金融體系改革
第三節 銀行理財業務支持實體經濟成長和金融體系改革
一 銀行理財業務支持實體經濟成長
二 銀行理財業務與金融體系改革：從“間接融資走向”直接融資
三 “網際網路金融、網際網路技術與銀行理財業務的未來”
第四節 小結
參考文獻
後記
