理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程式為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
目前，第三家在國內有一定影響的理財師認證機構是中國註冊理財規劃師協會(CICFP)。
中國註冊理財規劃師協會（英文名稱： The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.）英文縮寫 CICFP 於 2005 年 3 月 15 日成立，是經工商稅務署及中華人民共和國香港社團署核准登記註冊的國際社團及工商組織，持有商業登記證書和社團登記證書，業務活動受工商稅務署及社團署的指導，理事會總部設在國際金融中心香港，下設註冊理財規劃師行業標準委員會、註冊理財規劃師資質考試委員會、註冊理財規劃師教材編輯委員會、註冊理財規劃師職業能力評估委員會、銀行理財委員會、保險理財規劃委員會、證券理財委員會、金融管理委員會、風險管理委員會、稅務規劃專業委員會，考試委員會設在北京。
它是經工商稅務署及中華人民共和國香港社團署核准登記註冊的國際社團及工商組織，持有商業登記證書和社團登記證書，業務活動受工商稅務署及社團署的指導，理事會總部設在國際金融中心香港，下設註冊理財規劃師行業標準委員會、註冊理財規劃師資質考試委員會等機構。
2005年9月16日，經國家工商行政管理總局批准，協會在北京設立了辦事機構，負責統一協調和指導各授權機構的工作，以使各授權機構所提供的服務質量符合協會的標準。協會在中國大陸及香港、台灣等地共設有28個授權機構，為協會會員提供學前組織、水平認證、後續教育、熱點講座等服務。
目前，國務院第一批稽查特派員劉吉部長出任協會會長。全國人大常委會委員、全國人大財經委員會委員、原中國工商銀行行長張肖擔任副會長。知名學者巴曙松教授出任首席經濟學家。
2008年十屆全國人大常委朱相遠當選為第二屆中國註冊理財規劃師協會主席。
據了解，目前CICFP實施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和註冊理財規劃師的認證制度。
從2006年5月下旬開始，理財規劃師將由國家勞動部納入全國統考，正式結束試點考試，為讓大家了解全國統考的基本情況，特將全國統考的形式、題型等給大家作一個介紹。
理財規劃師職業全國統考方案
| 等級 | 科目 | 考試 時間 | 鑑定 內容 | 題型 | 題量 | 答題方式 | 原始 成績 | 配分 比例 |
| 理財規劃師（國家職業資格二級） | 理論知識考試 | 08:30～10:00 | 職業道德 | 選擇題 | 25道 | 答題卡 | — | 10% |
| 專業知識 | 單選題、復選題、 判斷題 | 100道 | 100分 | 90% | ||||
| 專業能力考核 | 10:30～12:30 | 專業能力 | 選擇題 | 100道 | 答題卡 | 100分 | 70% | |
| 14:00～15:30 | 綜合評審 | 案例分析 | 紙筆 作答 | 100分 | 30% |
考試包括三個部分：理論知識考試、操作技能考試、綜合評審三個部分全部合格方可取得理財規劃師職業資格證書。
