簡介
所謂線上金融理財師，是為客戶提供專業和全面的理財服務的專業從業人士。線上金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業知識和經驗提供全面和專業的理財服務人員。
據了解，西方國家早在上世紀30年代就有了理財師這個行業。而在我國，理財師還是一個新興職業。隨著我國市場經濟及經濟全球化的迅猛發展，城鄉居民收入穩步提高，個人財富迅速積累，理財需求日益旺盛，理財師這個行業也應運而生。
目前我國的理財市場日益發展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財的需求會越來越旺盛，市場上會出現越來越多的理財產品。面對複雜的理財產品，普通老百姓從知識上、經驗上可能都難以應對，需要專業人士給他們提供幫助。線上金融理財師這種職業的發展，源於強勁的未來的市場需求，職業前景應該是非常好。
行業前景
據中國銀監會統計顯示，目前我國理財市場規模已經超過一萬億元，年收入達30萬元以上的家庭超過2000萬，隨著通貨膨脹的加劇金融理財職業人才缺口達100萬，雖然國內大中財富急劇增長，但是中國只有不到1%的家庭得到專業理財師的服務，而美國這個比例高達58%。
美國《福布斯》雜誌曾列出本世紀十大高收入職業，理財師名列第二。在發達國家理財師的平均年薪是11萬美元。香港地區2005年理財師最高收入達200多萬港元，內地銀行私人銀行貴賓理財經理年薪高達60萬至200萬。
金融機構理財中心的理財師平均年收入30萬以上，因此目前“線上金融理財師”已經超過註冊會計師，律師成為炙手可熱的職業技術證書。
培訓項目介紹
為了抓住機遇，迎接挑戰，進一步落實國家人才興國戰略，工業信息化部頒發了關於印發《全國信息技術人才培養實施意見的通知》。旨在通過政府引導，培養大批符合金融與科技相結合的創新型金融人才。
為此工業信息化部與教育考試中心開展“線上金融理財師（Onlinefinancialplanner）”簡稱“OFP”職業教育培訓項目。
證書的權威認證
線上金融理財師——權威的國家職業技術認證。
線上金融理財師國家職業技術證書是由中華人民共和國工業和信息化部頒發的職業技術證書，是給參加相關專業的職業技術培訓，並經過考試成績的人員頒發的有效憑證。證明持證人具備相關專業技術崗位所要求的理論知識與套用能力。
證書採用全國統一編號，並錄用全國信息技術人才資料庫，記入檔案，全國通用。可登入中華人民共和國工業和信息化部教育與考試中心官方網站www.ceiaec.org查詢真偽。
培養目標
培養正確理財觀念，掌握專業理財技能
實現個人及家庭理財目標
提升業務能力，為高端客戶提供理財規劃服務
掌握子女教育、風險管理、養老計畫實施技能
掌握證券、基金、外匯、黃金投資方法
掌握實戰銷售技巧，實現工作收入與理財收入雙贏
增強行業交流，擴展行業資源
資產配置模擬實操演練表 培訓考試對象
高校金融、經管、財會，等相關專業在校生；具有國民教育序列大學專科以上學歷，銀行及保險公司、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機構的單位從業人員。
培訓課程設定
證書等級和課程
初級必修課程現代理財基礎、金融理財、如何投資、稅收籌劃、理財顧問式行銷
中級必修課程現代理財基礎、金融理財、如何投資、稅收籌劃、理財顧問式行銷、現代家庭理財規劃、保險理財規劃
報名培訓考試的條件
線上金融理財師級別報考條件（具備以下條件之一者)提交資料
初級
連續從事金融行業2年以上；
具有相關專業大學專科及以上學歷證書；在校學生可持有效證件辦理報名手續。
須提交2張一寸的免冠照片（紅、白、藍底均可），一份身份證複印件，相關專業學歷證書複印件或學生證複印件
中級
連續從事金融行業3年以上；
取得線上金融理財師初級職業技術證書後，連續從事金融行業工作1年以上；
具有相關專業大學專科級以上學歷證書，經本職業中級正規培訓達到規定標準課時數，並取得職業證書。
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近兩年，線上金融理財師（OFP）越來越受到各界人士的認可，很多企業也急需具有認證職業技術的線上金融理財師，2012年初，就有很多企業、在職理財工作者紛紛報名才加了線上金融理財師的考試，由於對人員及一些硬體條件的嚴格要求，很多有志於考取這個證書的學員都沒有參與進來。
線上金融理財師擁有著非常完善的學科設定與考試機制，很多專家、學者以及理財界的泰斗都對這個考試給予了高度評價，希望藉此考試能夠規範現階段比較混亂的理財市場，讓理財有章可循、有法可依、有據可查，做到專業知識與實踐技能同時發展。
參加培訓考試的學員介紹，通過對理論知識的學習，他們學會了運用先進的理財理論和理念，改變產品為導向的銷售方法；並完全可以通過市場區隔和產品組合的方法推薦金融機構現有金融產品；通過運用理財規劃報告服務高端客戶；通過職業認證，讓自己的業務能力、職業生涯規劃和市場形象得到提升。
理財師的收入如何
一方面提供諮詢幫助，給客戶提供購買金融產品，包括消費支出規劃、現金規劃、教育規劃、風險控制與保險規劃、稅收和投資等多方面內容。
另一方面消費金融產品，比如保險公司線上金融理財師通過銷售保險來獲得佣金，銀行的理財是通過銷售銀行的或者保險的理財產品獲得佣金，這是理財師一個主要的收入來源。
還有就是所謂的像獨立的理財顧問可以給客戶提供私募基金這種幫助，然後幫助客戶去投資股票、投資房產，實現收益後與客戶分成，是比較高端的一種幫助。
對於理財師這一職業的發展前景，準備參加線上金融理財師培訓班的考生這樣回答記者：“我覺得未來應該是越來越好。因為我國的理財市場日益發展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財的需求會越來越旺盛，市場上會出現越來越多的理財產品。面對複雜的理財產品，普通老百姓從知識上、經驗上可能都難以應對，需要專業人士給他們提供幫助。我覺得理財師這種職業的發展，源於強勁的未來的市場需求，職業前景非常好。”
專業與服務
拿到國家工業部和信息化部和教育考試中心頒發的線上金融理財師的認證書後，部分理財師對自己的主要職責是這樣描述的：幫助客戶建立理財計畫和目標，進行理財規劃，在理財服務實際工作中，通過制訂和調整現金、消費支出、教育、風險控制和保險等等，實現財務安全和財務自由的理財目地
“線上金融理財師的專業性與服務性兩大特點是贏得客戶信賴的重要因素。而一個理財師要能夠真正站在客戶的利益上，以客戶的利益為中心，幫助客戶資金保值增值，讓客戶充分信任、放心地把自己的財富交予理財師規劃，這時線上金融理財師的自身價值才會得到充分的體現。”
