圖書信息
出版社: 中信出版社; 第1版 (2008年11月1日)
精裝: 711頁
正文語種: 簡體中文, 英語
開本: 16
ISBN: 9787508613222
條形碼: 9787508613222
尺寸: 23.4 x 16.4 x 4.6 cm
重量: 1.1 Kg
作者簡介
陳勝，現任中國銀行業監督管理委員會政策法規部副處長，公職律師；畢業於西北政法大學，先後在中國人民銀行及中國銀監會從事外匯管理、外資銀行監管、銀行業立法、法律審查和法律顧問工作；兼任中國銀行法學研究會理事，上海市法學會銀行法律實務研究中心副主任，中國國際經濟貿易仲裁委員會金融專業委員會委員，中國國際貿易促進委員會調解中心調解員，上海金融仲裁院仲裁員；作為首席仲裁員、獨任仲裁員和仲裁員，在中國國際商會仲裁院、中國海事仲裁委員會、上海仲裁委員會裁決過50多起民商事、國際貿易及公司融資糾紛。
周輝，君合律師事務所資深律師，擁有七年的律師執業經驗；畢業於華東政法學院國際法系，獲法學學士和法學碩士學位。周律師在金融機構併購和重組、私募股權投資、結構性融資方面具有豐富的經驗，其作為主要律師參與了多宗境外投資者對中國商業銀行的戰略投資，包括花旗銀行人股浦東發展銀行、滙豐銀行人股交通銀行，以及恒生銀行人股興業銀行等；曾代表多家私募股權投資基金和對沖基金為其在中國的投資提供法律服務，也曾代表國際領先的金融機構為其收購融資、商用房地產抵押證券項目提供法律服務；還在Inter。national Financial Law Re．view、China Law&Practice等國際法律刊物上發表關於資產證券化、銀行融資等方面的專業文章，受到業界認同和好評。
內容簡介
《投資中國:銀行業規則透視與實務指南(中英文對照)》主要內容：眾多美國銀行在美國次貸危機中如多米諾骨牌一樣倒下，世界各地捲入其中的銀行也不勝其數。城門失火，殃及池魚。它再次以血淋淋的事實證明，銀行業是多么深刻地影響著各國的經濟生活。另一方面，日新月異的中國投融資市場正日益成為全世界的目標。因此，正確理解銀行業規則，以實務經驗為鑑，將成為投資中國成功的關鍵一環。《投資中國:銀行業規則透視與實務指南(中英文對照)》即以此為出發點，通過上中下三篇共十章內容，分別對中國銀行業運營的法律環境和現狀、外商投資中國銀行業實務操作、銀行業務中存在的風險和機遇等諸多與中國銀行業發展相關的信息進行權威、全面、系統地介紹，幫助讀者在投資中國過程中對中國銀行業從巨觀到微觀均有直觀且客觀的認識，從而幫助讀者進行投資決策。
媒體評論
The past few years have witnessed significant changes in the regulatory regime in China, with theestablishment of the China Banking Regulatory Commission in 2003 and the promulgation of awhole series of rules and regulations in modernizing the banking operations in China. The pace ofthese reforms has been quite tremendous, and which foreign business operators or investors, andtheir advisers, may find a little difficult to follow. This book is timely to provide a very useful guideto investors and practitioners alike. Readers will find the author's analyticalapproach to practicalproblems particularly illuminating. A great piece of work.
Kenneth SY Ng
Head of Legal & Compliance
HSBC Asia Pacific Head OfficeAn excellent and well organized overview of the Chinese banking sector - its evolution and reform,and the current framework of laws that impact banking sector transactions and investments inChina. The book should be of certain interest to bankers, lawyers and investors. The sections onrisk issues are particularly helpful in the current global circumstances.
Stephen Harder
Managing partner of Clifford Chance, Shanghai OfficeFrom NPL disposal to introduction of international strategic investors and finally overseas listing,the Chinese banks have experienced a series of fundamental reforms in the past ten years. In thisprocess, Chinese banking law system has absorbed many advanced aspects from Western devel-oped market for its internationalization and also adapted to the needs of the local market for itslocalization. Inevitably, Chinese banking system has its distinguished credit risks, market risks andoperation risks different from Western market. The authors, working and practicing in the forefrontof Chinese banking market, are well positioned to analyse the inherent risks of Chinese bankingsystem and the huge challenges it is facing.They did well in this interesting book.
David Liu
Partner and head of Banking and Financial Services
Jun He Law Offices
目錄
上編 中國銀行業基本法律環境介紹
第一章 中國銀行業概況
第一節 中國銀行業的基本狀況
一、機構種類
二、資產規模及資產質量
三、資本充足及盈利狀況
第二節 中國銀行業的改革
一、國有商業銀行股份制改革
二、農村信用社改革
三、郵政儲蓄改革
四、其他銀行業金融機構改革
第三節 中國銀行業的對外開放
一、外資銀行在中國的發展
二、外資投資中資商業銀行基本情況
第二章 中國銀行業法律框架
第一節 中國銀行業法規框架
一、中國銀行業監管法規體系的整體框架
二、中國銀行業監管法規體系的基本內容
三、加強和改進監管立法，完善中國銀行業監管法規體系
第二節 銀行業監管法律具體規定
一、銀行業監督管理措施
二、銀行業監督管理機構的相關調查權
三、違反銀行業管理規定的懲處措施
第三節 中國銀行業反洗錢法律制度
一、反洗錢監督管理部門及職責
二、金融機構的反洗錢義務
三、違反反洗錢法律規定的法律責任
第四節 商業銀行主要業務法律規定
一、存款業務法律規定
二、授信業務法律規定
三、其他業務的法律規定
第三章 中國銀行業外部法律環境的改善
第一節 新《破產法》對銀行業金融機構的影響
第二節 新《企業所得稅法》對中國銀行業的影響
一、新稅法對銀行所得稅稅負的整體影響
二、新稅法對銀行業務發展的影響
三、新稅法對銀行關聯交易和內部費用分攤機制的影響
四、新稅法對內資銀行跨國投資併購的指導意義
五、新稅法對銀行機構參與公益事業的鼓勵作用
六、對內資上市銀行境外股東投資收益納稅問題的規制
七、中國銀行業稅制體系依舊存在的突出問題
八、銀行業稅制體系的相關改革建議
第三節 新會計準則對銀行業的影響
一、新會計準則對商業銀行利潤波動及呆賬準備的影響
二、新會計準則對商業銀行資本金及資產負債的影響
三、新會計準則對商業銀行經營目標的影響
四、應對新會計準則的銀行監管政策的協調
第四節 《物權法》確定的應收賬款質押制度對銀行業的影響
一、應收賬款的定義
二、應收賬款質押與中小企業融資
三、應收賬款質押尚需立法保障
四、銀行業、監管者及行業協會的新使命
第五節 加強銀行業犯罪懲治的最新規定
一、最新司法解釋關於銀行業犯罪的規定
二、刑法修正案與銀行業犯罪相關的規定
第六節 銀行與客戶民事法律關係的最新判例
一、中國發生的典型存款法律糾紛案例
二、完善銀行與客戶之間法律責任的相關立法建議
第七節 新《民事訴訟法》對銀行業履行司法協助義務的影響
一、新《民事訴訟法》對銀行業履行協助義務責任的加強
二、銀行業履行司法協助義務的主要法律規定
三、銀行業履行司法協助義務實踐中的主要問題
四、銀行業金融機構履行司法協助義務存在的具體問題及相關改進建議
第八節 銀行業社會責任的實踐及法律規定
一、中國銀行業支持社會公益事業的概況
二、中國銀行業支持社會公益事業的社會效應
三、銀行業履行企業社會責任的法律規定
中編 外商投資中國銀行業操作指引
第四章 外商在中國直接設立銀行業金融機構
第一節 外資銀行代表處的設立
一、適用法律依據
二、申請條件
三、申請資料
四、申請及批准程式
五、首席代表任職資格
六、業務範圍及限制
七、報告事項及時限
第二節 外國銀行分行的設立
一、適用法律依據
二、註冊條件
三、申請籌建及批准程式
四、申請開業及批准程式
五、業務範圍
六、經營人民幣業務的條件
七、申請或擴大人民幣業務服務對象所需材料
八、人民幣業務的籌備、驗收與開業
九、高級管理人員任職資格管理
第三節 中外合資銀行的設立
一、適用法律依據
二、註冊條件
三、申請籌建及批准程式
四、申請開業及批准程式
五、業務範圍
六、經營人民幣業務的條件
七、申請或擴大人民幣業務服務對象所需材料
八、人民幣業務的籌備、驗收與開業
九、董事及高級管理人員任職資格管理
第四節 外商獨資銀行的設立
一、適用法律依據
二、註冊條件
三、申請籌建及批准程式
四、申請開業及批准程式
五、業務範圍
六、經營人民幣業務的條件
七、申請或擴大人民幣業務服務對象所需材料
八、人民幣業務的籌備、驗收與開業
九、董事及高級管理人員任職資格管理
第五節 外國銀行分行改制為子行
一、改制依據
二、改制條件
三、申請材料
四、籌建申請及批准程式
五、開業申請及申請材料
六、批發業務分行的保留
七、外資銀行改制工商登記操作規範
八、外資銀行改制登記檔案清單
九、外資改制公告示例
十、外資銀行改制(本地註冊)常見問題解答
第五章 外商投資人股中國銀行業金融機構的相關規定
第一節 外商投資入股中資金融機構的專門法律規定
一、境外金融機構資格要求
二、投資入股比例限制
三、投資入股的申請人要求
四、投資入股申請檔案目錄
五、投資入股批准時限
六、其他要求
第二節 外商發起或入股中資商業銀行的相關規定
一、外資發起或人股股份制商業銀行的規定
二、外資發起或入股城市商業銀行和城市信用社的規定
三、外資向已人股的中資商業銀行派遣董事和高級管理人員的條件
第三節 外商發起或入股農村中小金融機構的相關規定
一、外資發起或人股農村商業銀行、農村合作銀行的規定
二、外資金融機構設立村鎮銀行的規定
三、外資金融機構設立貸款公司的規定
四、農村中小金融機構董事和高級管理人員的任職資格規定
第四節 外商發起或入股非銀行金融機構的相關規定
一、外資發起或入股信託公司的相關規定
二、外資設立或入股企業集團財務公司的相關規定
三、外資設立或入股金融租賃公司的相關規定
四、外資設立或入股汽車金融公司的相關規定
五、外資設立或入股貨幣經紀公司的相關規定
六、境外非銀行金融機構駐華代表處的設立
七、非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准
下編 中國銀行業的風險和機遇
第六章 中國信貸人權利保護制度帶來的風險
第一節 信貸人權利保護的法律呈現龐雜、分散的多元化特徵
第二節 擔保登記系統的低效、對債權人的限制和缺乏透明度帶來的信貸人權利保護問題
第三節 對外擔保監管體系使得跨境擔保全排十分困難
一、境內企業提供對外擔保的審批與登記程式
二、境內機構為境外機構債務提供擔保的困難
三、境外機構為境內機構債務提供擔保的困難
第四節 可設定擔保的資產的範圍與成熟金融市場仍然有差距
一、浮動抵押
二、契約權利的讓與擔保與應收賬款質押
三、賬戶質押
第五節 中國信貸人擔保利益執行的實際困難
一、金融機構實現擔保物權主要是通過司法程式解決的
二、通過法庭實現擔保利益的時間偏長
三、執行擔保債權的費用占擔保標的金額的比例較高
四、違約案件使用司法簡易程式未達到高效、低廉
第六節 缺乏完整的優先權規則
一、缺乏競存權利的優先順序規則
二、缺乏對非合意留置權的優先權順序規則
三、缺乏確立優先權順序的公示備案系統
第七節 信貸人權利保護的契約安排存在制度約束
第七章 中國銀行業的信貸風險
第一節 貸款的償還過分依賴資產擔保或公司保證
第二節 貸款協定對於借款人的控制過於寬鬆所帶來的信貸風險
第三節 不良貸款的分類方法和損失準備不能準確反映貸款的質量
第四節 不良貸款集中處置使得不良資產的統計數據不能反映資產的現狀和發展趨勢
第五節 銀行處置不良貸款的困境
第八章 中國銀行業的市場風險
第一節 利率風險
第二節 匯率風險
一、中國匯率改革進程簡介
二、外匯風險管理水平的不足之處
第三節 資產證券化市場欠發達引發的流動性問題
一、市場環境
一、法律障礙
第四節 金融衍生交易市場的滯後
一、中國金融衍生產品市場的構成
二、中國金融衍生市場的局限性
三、ISDA主協定項下淨額結算與抵消條款在中國法下的效力
第九章 中國銀行業的運營風險
第一節 國有銀行的公司治理機制帶來的風險
一、商業銀行公司治理中的所有權安排問題
二、大型商業銀行公司治理中的代理問題和代理成本
第二節 分支行網路的龐大帶來的垂直管理問題
第三節 股東趨同帶來的同業競爭問題
第四節 商業銀行關聯交易帶來的風險
一、國有股東與大型國有商業銀行的關聯交易
二、引進戰略投資者可能發生的關聯交易
三、民營資本進入城市商業銀行帶來的關聯交易問題
第十章 中國銀行業的機遇
第一節 中國經濟的強勁增長為銀行業帶來的機遇
第二節 中間業務產品和服務的發展
第三節 銀行貸款仍為主要融資來源
第四節 個人銀行產品及服務需求日增
第五節 外匯產品及服務需求日增
第六節 對投資銀行、保險及資產管理產品及服務的需求
