養老目標基金

養老目標基金,是指一種創新型的公募基金,它以追求養老資產的長期穩健增值為目的,鼓勵投資人長期持有,採用成熟的資產配置策略,合理控制投資組合波動風險。

基本信息

獲批基金

首批有14隻養老目標基金獲準發行,它們所屬的基金公司包括工銀瑞信、華夏、南方、嘉實、廣發、中銀、博時、富國、萬家、中歐、易方達、鵬華、銀華和泰達宏利。

具體來看,獲批的基金包括工銀瑞信養老目標日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、廣發穩健養老目標一年持有期(FOF)、富國鑫旺穩健養老目標風險、博時頤澤養老目標風險穩健策略12個月定期開放混合型(FOF)、華夏養老目標日期2040三年持有期混合型(FOF)、鵬華養老目標日期2035混合型(FOF)、中歐預見養老2035三年持有期(FOF)、南方養老目標日期2035三年持有期(FOF)、泰達宏利泰和平衡養老目標基金(FOF)等。

發展狀況

2017年11月3日,《養老目標證券投資基金指引(試行)》向社會公開徵求意見。

2018年4月12日,財政部等五部委聯合發布了關於開展個人稅收遞延型商業養老保險試點的通知,宣布自5月1日起在上海市、福建省(含廈門市)和蘇州工業園區實施個人稅收遞延型商業養老保險試點,試點期限暫定一年。

2018年8月6日,首批養老目標基金獲準發行。

管理條件

鼓勵具備以下條件的基金管理人申請募集養老目標基金:

(一)公司成立滿2年;

(二)公司治理健全、穩定;

(三)公司具有較強的資產管理能力,旗下基金風格清晰、業績穩定,最近3年平均公募基金管理規模(不含貨幣市場基金)在200億元以上或者管理的基金中基金業績波動性較低、規模較大;

(四)公司具有較強的投資、研究能力,投資、研究團隊不少於20人,其中符合養老目標基金基金經理條件的不少於3人;

(五)公司運作合規穩健,成立以來或最近3年沒有重大違法違規行為;

(六)中國證監會規定的其他條件。

基金管理人應當優先選擇具備以下條件的投研人員擔任養老目標基金的基金經理:

(一)具備5年以上金融行業從事證券投資、證券研究分析、證券投資基金研究評價或分析經驗,其中至少2年為證券投資經驗;或者具備5年以上養老金或保險資金資產配置經驗。

(二)歷史投資業績穩定、良好,無重大管理失當行為。

(三)最近3年沒有違法違規記錄。

(四)中國證監會規定的其他條件。

基金類型

目標日期基金:以投資者退休日期為目標,根據不同生命階段風險承受能力調整投資配置。

目標風險基金:要在不同時間保持資產組合的風險恆定,投資者可在自身風險允許的範圍內,選擇風格相符的目標風險基金。

投研團隊配置

工銀瑞信基金:FOF投資部負責人蔣華安,曾任社保基金理事會資產配置處副處長,多次參與或負責制定了社保基金戰略及戰術資產配置計畫;副總監黃惠宇,先後在美國磐安、GMO任資深投資專家。

鵬華基金:團隊核心成員焦文龍,2009年6月加盟鵬華基金,歷任監察稽核部金融工程師、量化及衍生品投資部資深量化研究員,先後從事金融工程、量化研究等工作。

華夏基金:旗下FOF相關投資管理工作由資產配置部負責,該部門由華夏基金董事總經理、股票投資部行政負責人孫彬牽頭,部門基金經理和研究員總計12人。

泰達宏利基金:由獨立的FOF部門負責,該部門主要由投資總監王彥傑、組合基金部兼信用評價部總監王建欽、泰達宏利全能優選FOF基金經理張曉龍以及若干位研究員構成。

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