理財規劃實務

《理財規劃實務》是2013年4月清華大學出版社出版的圖書，作者是閭定軍。

內容簡介

本書根據理財規劃對其基本知識和技能的要求，以提高學生綜合素質、培養學生的理財規劃能力為宗旨，以就業為導向，對全書的結構和內容進行了一體化設計。全書圍繞理財規劃項目和項目中的任務全面而系統地介紹了理財規劃的基本知識、基本技能與基本方法。全書共分為九個項目：理財規劃的基礎工作、個人或家庭財務管理、投資規劃、住房規劃、教育金規劃、保險規劃、納稅規劃、退休規劃和遺產規劃。

圖書目錄

項目一理財規劃的基礎工作

任務11理財規劃的內容和流程

111理財規劃的內容

112理財規劃的流程

任務12貨幣時間價值

121貨幣時間價值的概念

122貨幣時間價值產生的原因

123貨幣時間價值的形式

124利率

任務13終值的計算

131單利終值的計算

132複利終值的計算

任務14現值的計算

141單利現值的計算

142複利現值的計算

任務15年金的計算

151年金概述

152普通年金的計算

153期初年金的計算

154遞延年金的計算

155永續年金的計算

任務16理財目標評價方法

161目標現值法

162目標並進法

163目標順序法

164目標基準點法

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目二個人或家庭財務管理

任務21個人或家庭財務管理的基本原則

211個人或家庭財務管理的特點

212個人或家庭財務管理的基本原則

任務22個人或家庭資產負債表的編制與分析

221個人或家庭資產負債表的內容

222個人或家庭資產負債表的編制

223個人或家庭資產負債表的分析

任務23個人或家庭現金流量表的編制與分析

231個人或家庭現金流量表的內容

232個人或家庭現金流量表的編制

233個人或家庭現金流量表的分析

任務24個人或家庭財務收支預算的編制

241個人或家庭財務狀況分析與診斷

242個人或家庭收支預算的編制

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目三投資規劃

任務31投資規劃概述

311投資規劃

312投資規劃程式

任務32投資收益與風險的衡量

321單一資產的收益與風險的衡量

322投資組合的風險分散原理

任務33投資規劃工具

331固定收益工具

332股票

333證券投資基金

334金融信託產品

335外匯

336金融衍生產品

任務34資產配置與調整

341客戶財務生命周期與風險特徵分析

342資產配置

343投資組合調整

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目四住房規劃

任務41住房規劃概述

411住房規劃的必要性

412生命不同階段和住房選擇

413住房的特性和種類

414個人住房規劃流程

任務42購房與租房決策

421購房與租房優缺點比較

422購房與租房決策方法

任務43購房規劃

431現在購房

432幾年後購房

433購房用於出租

任務44換房規劃

任務45住房貸款規劃

451貸款方式

452住房貸款償還方式

453如何確定住房貸款期限

任務46個人住房投資

461房地產投資的優勢與劣勢

462房地產投資的風險

463防範房地產投資風險的措施

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目五教育金規劃

任務51教育金規劃的必要性

511什麼是教育金規劃

512教育金規劃的必要性

任務52教育金規劃步驟

任務53教育金規劃工具

531定期儲蓄

532定息債券

533人壽保險

534證券投資基金

535藍籌股和績優股

536銀行和信託理財產品

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目六保險規劃

任務61風險管理與保險

611風險與風險管理

612保險

任務62保險規劃工具

621人壽保險

622年金保險

623健康保險

624意外傷害保險

625財產保險

任務63保險規劃程式

631制定保險規劃的原則

632保險規劃的主要步驟

633保險規劃的風險

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目七納稅規劃

任務71個人收入所得稅

711納稅人

712應稅所得

713計稅依據

714稅率

715寬免和扣除

716應納稅額的計算

任務72納稅規劃的原則和方法

721納稅規劃的原則

722納稅規劃的方法

任務73納稅規劃實務

731納稅人身份規劃

732從徵稅項目角度規劃

733從應稅所得角度規劃

734稅率規劃

735利用稅收優惠政策

736合理安排預繳稅款

737其他相關稅種的規劃

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目八退休規劃

任務81退休規劃概述

811退休及退休規劃的概念

812退休規劃的必要性

813退休規劃的影響因素

814退休規劃風險

815退休規劃應遵循的重要原則

任務82退休規劃與養老保險

821養老保險體系概述

822養老保險制度的類型

823我國的養老保險制度

824企業年金

任務83退休規劃流程

831退休規劃流程

832退休規劃的具體步驟

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

項目九遺產規劃

任務91遺產的法律特徵

911遺產

912遺產的法律特徵

任務92遺產稅制度框架

921遺產稅制度的類型

922遺產稅制要素

任務93遺產規劃

931遺產規劃工具

932遺產規劃目標

933遺產規劃程式

理財絮語

重點概括

實訓項目

思考練習

參考文獻