基本信息
·作者：金聖才
·出版社：中國石化出版社
·出版日期：2009年
內容簡介
《理財規劃師基礎知識過關必做2000題》是國家理財規劃師（ChFP）認證考試科目“理財規劃師基礎知識”過關必做習題集。《理財規劃師基礎知識過關必做2000題》遵循考試指定教材《理財規劃師基礎知識（第三版）》的章目編排，共分八章，根據最新《理財規劃師國家職業標準》及相關法律、法規和規範性檔案，在分析歷年考試真題的基礎上，精心編寫了約2000道習題：所選習題基本覆蓋了考試大綱規定需要掌握的知識內容，側重於設計常考難點習題，對部分習題的答案進行了詳細的分析和說明。
《理財規劃師基礎知識過關必做2000題》特別適用於參加國家理財規劃師（ChFP）認證考試的考生使用。《理財規劃師基礎知識過關必做2000題》配有聖才學習卡，聖才學習網/中華金融學習網（www.100jrxx.com）為考生提供各種證券金融類資格考試的歷年真題、線上測試等增殖服務。
序言
為了幫助考生順利通過國家理財規劃師（ChFP）認證考試，我們根據最新《理財規劃師國家職業標準》以及原國家勞動和社會保障部（現人力資源和社會保障部）培訓就業司組織制定的《理財規劃師職業培訓計畫、培訓大綱》的要求編寫了國家理財規劃師（ChFP）認證考試輔導系列：《理財規劃師基礎知識過關必做2000題》、《理財規劃師專業能力過關必做1500題》和《助理理財規劃師專業能力過關必做1500題》。
國家理財規劃師（ChFP）認證考試是原國家勞動和社會保障部（現人力資源和社會保障部）在全國範圍內推行的理財規劃專業人員資質認證。理財規劃師國家職業資格認證具有本土化和實務性兩大基本特點，同時又充分參考了國際先進經驗，認證內容完全依照我國金融、法律環境和具體國情設定，在保證嚴謹、科學、權威的基礎上，強調實用性和服務性，從而迅速提升從業者的專業能力。
……
目 錄
第一章 理財規劃基礎
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
第二章 財務與會計
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
第三章 巨觀經濟分析
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
第四章 金融基礎
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
第五章 稅收基礎
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
第六章 理財規劃法律基礎
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
第七章 理財計算基礎
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
一、單選題
二、復選題
三、判斷題
……普通老百姓，也就是想利用手中有數的幾個錢，藉助銀行儲蓄得幾個利息，或者是參加國債回購，利率稍高些，再就是參加銀行擔保的信託理財，但似乎門檻高（起存5萬）。 買國債也是好辦法。如果你的錢可長期不動，就可以稱為資金，那么你就投資長期國債。最好自己設個期限，假設為3年，那你按照國家國債發行計畫，每月去購買一些。時間長了，最好形成滾動循環狀態，那么堅持3年後，你享受到的就是月月收較高利息。
理財的關鍵是合理計畫、使用資金，使有限的資金髮揮最大的效用。
具體要做好以下幾方面：
1、學會節流。工資是有限的，不必要花的錢要節約，只要節約，一年還是可以省下一筆可觀的收入，這是理財的第一步。
2、做好開源。有了余錢，就要合理運用，使之保值增值，使其產生較大的收益。
3、善於計畫。理財的目的，不在於要賺很多很多的錢，而是在於使將來的生活有保障或生活的更好（所以說理財不只是有錢人的事，工薪階層同樣需要理財），善於計畫自己的未來需求對於理財很重要。
4、合理安排資金結構，在現實消費和未來的收益之間尋求平衡點，這部分工作可以委託專業人士給自己設計，以作參考。
5、根據自己的需求和風險承受能力考慮收益率。高收益的理財方案不一定是好方案，適合自己的方案才是好方案，因為收益率越高，其風險就越大。適合自己的方案是既能達到預期目的，風險最小的方案，不要盲目選擇收益率最高的方案。記住：你理財的目的不是為了賺錢，以賺錢為目的的活動那叫投資！
第一步，回顧自己的資產狀況。包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。
第二步，設定理財目標。需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。
第三步，弄清風險偏好是何種類型。不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市里，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的範圍。
第四步，進行戰略性的資產分配。在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機的選擇。
理財規劃的核心就是資產和負債相匹配的過程。資產就是以前的存量資產和收入的能力，即未來的資產。負債就是家庭責任，要贍養父母、要撫養小孩，供他上學。第二是目標，目標也變成了我們的負債，要有高品質的生活，讓你的資產和負債進行動態的匹配，這就是個人理財最核心的理念。
可以看出，理財規劃應是每個人都必須的，並不在於目前的資產有多少.
